Sztuczna inteligencja w finansach – jak AI zmienia księgowość dla spółek?

Sztuczna inteligencja coraz mocniej zaznacza swoją obecność w usługach finansowych i księgowych, zwłaszcza tam, gdzie firmy szukają sposobów na przyspieszenie i usprawnienie codziennych operacji. Dynamicznie zmieniające się środowisko biznesowe wpływa na to, że biura rachunkowe oraz zespoły finansowe muszą elastycznie dostosowywać się do nowych technologii. Właśnie dlatego raport KPMG, poświęcony wpływowi AI na finanse, przykuwa uwagę zarówno międzynarodowych korporacji, jak i lokalnych przedsiębiorstw.

W niniejszym artykule pokazujemy, jak sztuczna inteligencja pomaga w księgowości dla spółek dzięki m.in. automatyzacji procesów i redukcji ryzyka błędów. Przyglądamy się też praktycznym zastosowaniom, takim jak elektroniczny obieg dokumentów, weryfikacja transakcji w czasie rzeczywistym czy generowanie raportów finansowych. Na koniec omawiamy przykład narzędzia Altera.app, z którego korzysta Finexis, aby efektywnie przenieść rutynowe zadania księgowe na grunt nowoczesnych, cyfrowych rozwiązań.

Rozwój zaawansowanych algorytmów i rosnąca dostępność technologii chmurowych sprawiają, że coraz więcej firm sięga po AI (Artificial Intelligence) w obszarze zarządzania finansami. Zastosowania obejmują nie tylko usprawnienie procesów księgowych, lecz także wsparcie w analizie danych i kształtowaniu długoterminowej strategii. W erze automatyzacji i digitalizacji przedsiębiorstwa zyskują szansę na poprawę efektywności oraz zmniejszenie kosztów operacyjnych.

W praktyce oznacza to przejście od manualnego przetwarzania dokumentów ku inteligentnym narzędziom, które samodzielnie sortują, kategoryzują i interpretują dane finansowe. Dzięki temu możliwe jest szybsze podejmowanie świadomych decyzji oraz skuteczniejsze wykorzystanie zasobów.

Robotic process automation (RPA) stanowi jedno z najpopularniejszych podejść do usprawniania powtarzalnych czynności w działach księgowych. Zamiast skupiać się na mozolnym przepisywaniu i sprawdzaniu tabel, pracownicy mogą nadzorować zautomatyzowane roboty, które przejmują powtarzalne etapy pracy.

• Skrócenie czasu: Operacje takie jak wprowadzanie danych czy sprawdzanie poprawności faktur zajmują znacznie mniej czasu.

• Redukcja błędów: Dzięki automatyzacji zmniejsza się ryzyko pojawienia się pomyłek, co przekłada się na lepszą jakość sprawozdań finansowych.

• Większa satysfakcja zespołu: Pracownicy mogą skupić się na zadaniach o wyższej wartości dodanej (np. analiza finansowa), zamiast wykonywać monotonny wprowadzanie danych.

Wdrożenie systemów opartych o sztuczną inteligencję wymaga nie tylko kompetencji technologicznych, lecz także zapewnienia wysokiego poziomu ochrony informacji. Dane finansowe są szczególnie wrażliwe, a ewentualne wycieki mogą negatywnie wpłynąć na reputację firmy oraz pociągnąć za sobą konsekwencje prawne.

• Segmentacja dostępu: Warto zadbać o rozdział ról i uprawnień w systemach księgowych, tak by każdy pracownik posiadał dostęp wyłącznie do potrzebnych informacji.

• Szyfrowanie i protokoły bezpieczeństwa: Zastosowanie metod szyfrujących, zabezpieczonych połączeń sieciowych czy regularnych testów penetracyjnych to nieodzowne elementy strategii bezpieczeństwa.

• Stały monitoring: Dobrze jest korzystać z narzędzi, które w czasie rzeczywistym kontrolują aktywność w systemach i potrafią wykryć podejrzane zdarzenia.

IV. Process automation w sprawozdawczości finansowej – czas na usprawnienia

Sprawozdania i raporty to podstawa przejrzystego zarządzania przedsiębiorstwem, lecz ich przygotowanie bywa czasochłonne. Dzięki zaawansowanym narzędziom systemów AI:

• Szybsze generowanie raportów finansowych: Algorytmy uczenia maszynowego skracają czas potrzebny na zebranie i analizę danych z różnych źródeł.

• Automatyzacja weryfikacji: Zamiast wielokrotnie przeglądać liczby, księgowi mogą polegać na oprogramowaniu, które automatycznie wskazuje nieprawidłowości czy rozbieżności.

• Spójność danych: Gdy procesy są skoordynowane, a dane finansowe ustandaryzowane, spada ryzyko popełnienia błędów w finalnych raportach.

Rozwój sztucznej inteligencji przyczynia się do zmiany charakteru pracy w księgowości. Algorytmy uczenia maszynowego przejmują wiele rutynowych zadań, a księgowy zaczyna pełnić rolę doradcy, skupionego na strategii i interpretacji danych.

• Przesunięcie akcentu na zadania strategiczne: Księgowi mogą doradzać w zakresie planowania budżetu czy optymalizacji kosztów.

• Lepsza jakość informacji: Pozyskiwane na bieżąco dane finansowe wspomagają prognozowanie przepływów pieniężnych i opracowywanie długofalowych strategii.

• Nowe kompetencje: W dobie AI przydatne stają się umiejętności z pogranicza analizy danych i doradztwa biznesowego.

Biura rachunkowe mają doskonałą pozycję, by wdrażać narzędzia automatyzujące procesy księgowe w różnych branżach. Obsługa zarówno średnich przedsiębiorstw, jak i dużych korporacji wymaga bowiem elastyczności i szerokich kompetencji.

• Wsparcie dla firm różnej wielkości: Narzędzia AI pomagają obsługiwać nawet złożone struktury finansowe, ograniczając liczbę czasochłonnych zadań ręcznych.

• Elektroniczny obieg dokumentów: Faktury i wyciągi bankowe można przetwarzać bez użycia papieru, co przyspiesza komunikację z klientami.

• Konsulting i doradztwo: Automatyzacja procesów staje się punktem wyjścia dla usług doradztwa biznesowego, opartych na danych z systemów AI.

Kontrola stanu rachunków bankowych, weryfikacja wpływów czy wydatków – to procesy, które tradycyjnie pochłaniały mnóstwo czasu. Dzięki automatyzacji:

• • Oszczędność czasu: Algorytmy samodzielnie porównują wyciągi bankowe z danymi w systemie księgowym, sygnalizując różnice.

  • Zwiększona kontrola: Możliwość wglądu w aktualny stan zasobów finansowych sprzyja szybkiemu podejmowaniu świadomych decyzji.

  • Ułatwione planowanie budżetu: Stały podgląd przepływów pieniężnych umożliwia błyskawiczną reakcję na zmieniające się warunki rynkowe.

Sztuczna inteligencja znajduje zastosowanie w niemal każdym sektorze gospodarki. W kontekście finansów:

• • Wizualizacja danych: Interaktywne dashboardy ułatwiają śledzenie kluczowych wskaźników, wspierając menedżerów w podejmowaniu decyzji w oparciu o realne liczby.

  • Zarządzanie ryzykiem: Możliwość monitorowania wskaźników biznesowych w czasie rzeczywistym pozwala na wczesne wykrywanie zagrożeń.

  • Potencjał rozwoju: Dalszy rozwój narzędzi AI może przynieść znaczące korzyści związane z prognozowaniem, analityką i wykrywaniem anomalii w wydatkach.

W swoim raporcie o sztucznej inteligencji w finansach (KPMG Global AI in Finance Report) analitycy KPMG wskazują, że wdrożenie AI może znacząco usprawnić działanie działów finansowych i księgowych. Badane firmy zauważają m.in. przyspieszenie procesów raportowych, zmniejszenie liczby błędów w danych oraz większą przejrzystość w raportach finansowych.

Tego rodzaju kierunek digitalizacji w obszarze księgowości potwierdza również doświadczenie biura księgowego Finexis, które korzysta z Altera.app. Oto kilka powodów, dla których takie narzędzie wpisuje się w globalne trendy opisywane w raporcie KPMG:

1. Automatyzacja kluczowych procesów
   Jednym z głównych wniosków płynących z raportu KPMG jest rosnące zapotrzebowanie na automatyzację czynności żmudnych oraz podatnych na błędy, takich jak wprowadzanie danych, rozliczanie faktur czy uzgadnianie sald kont bankowych. Altera.app pomaga te zadania częściowo zautomatyzować, uwalniając pracowników od powtarzalnych obowiązków.
2. Usprawnienie raportowania finansowego
   KPMG w swoim opracowaniu podkreśla, że firmy korzystające z AI skracają czas potrzebny na generowanie sprawozdań finansowych, a także poprawiają ich jakość. Altera.app, dzięki integracji elektronicznych dokumentów z systemem księgowym i automatycznym kontrolom, może przyspieszyć przygotowywanie raportów dla spółek oraz ułatwić bieżącą analizę danych.
3. Lepsze wykorzystanie kompetencji zespołu
   Raport KPMG zwraca uwagę, że wdrożenie narzędzi AI w finansach prowadzi do zmian w strukturze pracy: część obowiązków stricte technicznych przejmują algorytmy, a księgowi mogą bardziej skoncentrować się na analizie danych i doradztwie. Altera.app wspiera ten model, pozwalając ekspertom ds. księgowości zaangażować się w strategiczne kwestie, zamiast tracić czas na ręczne wyszukiwanie i porządkowanie faktur.
4. Wzrost transparentności i lepsza komunikacja
   Przejście na cyfrowe metody wymiany informacji przekłada się na większą przejrzystość w firmie i sprawniejszą wymianę dokumentów z otoczeniem biznesowym. Altera.app korzysta z elektronicznego obiegu dokumentów, co pozwala od razu weryfikować status rozliczeń, przesyłać niezbędne pliki do odpowiednich osób i prowadzić archiwum dostępne 24/7.
5. Finexis – praktyczny przykład wdrożenia
   Choć raport KPMG pokazuje globalne statystyki i wnioski, Finexis stanowi konkretny przykład biura księgowego, które postanowiło dostosować się do trendu opisywanego w tym opracowaniu. Poprzez wykorzystanie Altera.app, Finexis może świadczyć usługi księgowe dla spółek w sposób zautomatyzowany, a równocześnie zapewnić klientom wgląd w bieżące procesy i dane finansowe.

Wybór Altera.app – korzyść dla spółek i biur rachunkowych

Analizując raport KPMG, widać wyraźnie, że integracja AI z procesami finansowymi oraz księgowymi staje się standardem nowoczesnej firmy. Altera.app to rozwiązanie, które może ułatwić tę transformację. Dzięki niemu:

• Spółki mogą monitorować stan swoich rozliczeń w jednym miejscu,
• Biura rachunkowe, takie jak Finexis, zyskują narzędzie do sprawniejszej obsługi klientów,
• Pracownicy działów księgowo-finansowych mają więcej czasu na działania strategiczne i doradcze.

Wdrożenie AI w księgowości nie musi być skomplikowane, jeśli skorzysta się z narzędzi zaprojektowanych z myślą o automatyzacji i ergonomii. Altera.app, używana przez Finexis, może stanowić solidny fundament do dalszej cyfryzacji i rozwoju firmy zgodnie z trendami wskazanymi w raporcie KPMG. Jeśli więc stoisz przed decyzją o modernizacji własnych procesów księgowych – warto wziąć pod uwagę gotowe rozwiązania, które już w praktyce potwierdziły swoją skuteczność.

Sztuczna inteligencja bez wątpienia rewolucjonizuje branżę finansową. Z jednej strony usprawnia procesy księgowe (np. wprowadzanie danych, generowanie raportów finansowych), z drugiej – poszerza możliwości analityczne, umożliwiając bardziej precyzyjne prognozowanie i zautomatyzowane wykrywanie nieprawidłowości.

Wykorzystanie AI może całkowicie odmienić rolę księgowego, przesuwając akcent z zadań rutynowych na strategiczne aspekty pracy i interpretację danych. Wdrożenie rozwiązań (takich jak Altera.app) pozwala zachować konkurencyjność i przynieść realne korzyści w szybko ewoluującym środowisku biznesowym – przy jednoczesnym zachowaniu wysokich standardów bezpieczeństwa informacji.